poco_rocoの米国株投資

日々の生活と投資について書いていこうと思います

1月末でのポートフォリオ

みなさんこんにちわ

Pocorocoです

 

12月末時点でのポートフォリオを公開するといっていたのですが、

1月が終わってしまいました

 

現在自宅のPCには製品版のExcelが入っておらず、

web上で使用できる無料版で持ち株管理していたのですが

普段仕事でexcelを使用している身からするとさすがに利便性が悪く・・・

excelの製品版をインストールしてから記事書こうと思っていたら2月になってしまいました

にも拘わらずまだexcel入れてないです

 

ということで一旦使いにくいweb版で作成したデータで公表しいていこうと思います

 

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◆米国個別株、ETF

NVDA:29%

ISRG:5%

MSFT:12%

JNJ:1%

AAPL:1%

VYM:1%

 

一時は連続増配、高配当株への投資と再投資で資産を作ろうと考えていたのですが、

年間目標値の20%の達成が難しいので個別のグロース株中心に変更しました

NVDA:

NVDAの比率が非常に高くなっていますが、190ドルくらいで購入し、12月の時点で300ドル以上と株価が上がったことで構成比率が上がっています。

現在は利上げの先行き不安でNASDAQ全体的に下がっていますが、業績自体は悪くないのでこのまま保有しています

 

ISRG:

こちらも同様でヘルスケアセクターから成長性の高そうな銘柄に投資、このまま長期で保有の予定です

 

MSFT、APPL:

こちらもほぼ同様ですが、成長性というよりは安定性重視でこのまま保有

 

VYM、JNJ:

以前高配当株に投資しようとしていた名残です、とりあえず持っていますが

今のところ買い増しの予定はなし、今後資産が増えてきたときに再考

 

投資信託:合計5%

全米株式、先進国株式、NASDAQ100、SP500当たりに適当に割り振っています

特に珍しいものでもないですし、大きく構成を変えない限りは特に報告はしない方向で考えています

 

◆自社株

入社以降6年程積立まして現在訳150万程度になっています

今後日本株に投資するつもりはないので積立はすでにストップしています

ちょうど業績が上向いているのでタイミング見て売却してそこまでにしようと思います。

 

◆預金15%

生活費は別口座での管理にし、投資に使用してもいい預金が15%をしめています

本当は少しキャッシュの比率を上げておきたかったのですが、NASDAQの下げペースも早く対応しきれなかったです、結局長期投資と自分に言い訳してこんなポートフォリオに。。。

 

一応ポートフォリオの報告は以上です。

 

 

最後まで読んでいただきありがとうございます

 

1月中に投稿済みの記事の編集と再掲、記事のテンプレートまで作りたいと思います

投資実績 (2021年5月 31age~)

みなさんこんにちわ

Pocorocoです

 

前回の記事で投資目標について書きましたが

今回は現時点での実績について書いておきます

 

多くの方が1月 or 4月を基準にして1年間の実績や目標をたてているかと思いますが

投資を本格的に始めたのが5月で、誕生日がちょうど5月だったので

〇〇歳の1年って感じで自分の年齢をひとつの節目にしています

 

では31歳の1年間の目標と実績がこちら!

(2020年12月末時点)

 

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5月から投資を始めて12月は目標320万に対して460万と目標達成中です

1年間の入金を150万、投資による利益を20%で目標をたてているのですが、

最初の5月6月は使っていない口座のお金を集めたりで結構入金できたのもあり余裕ができました

 

結果の概算は以下の通りです

入金もそうですが、2021年は相場も良くこのまま値を崩さなければ投資損益も目標達成できそうです

 

元の資金200万

+入金190万

+投資損益(利確済み)50万

+投資損益(含み益)25万

 

今回、約半年分の結果の振り返りなので雑な結果報告になりましたが、

次月以降は月末締めで翌月結果を報告していこうと思います

 

出来たら明日にでもポートフォリオも公開します

 

 

ここまで読んでくださりありがとうございました

 

Poco_roco

投資の目標

みなさんこんにちわ

Pocorocoです

 

現在の投資額やポートフォリオの公開をしようと思っていたのですが、

その前に投資を始めた理由と考えている先々の目標について書こうと思います

 

【序章】

まず、初めて株を購入したのは新卒で入社した会社の社内持ち株制度でした

積立額に加えて会社から5%の補助が出て株が購入できるのと、

毎月積み立てることで、株価が下がった月は多い株数を購入でき、

株価が上がった月は少ない株数を購入すると、、、

よくあるドルコスト平均法の説明に感銘を受け毎月2万円分の積立を始めたわけです

 

 

それから数年で何度か自社株を売ってみたり、調子のよさそうな個別株を買ってみたりしていたのですが

成績としてはトントンって感じでした

 

 

それまでは本当に適当に取引をしていたのですが、FIREという言葉をしったのをきっかけに2020年ごろから投資の勉強を開始、

2021年の5月から本格的に米国の個別株を中心に取引を始めました

 

【目標】

上にも書きましたが目標は資産を築いて経済的に自立すること(FIRE)

現在31歳ですが45歳で1億円を目標にしています

 

じゃあ、どれだけ入金してどれだけの利回りで運用すれば1億達成できるんだっけ?

現在の収入とこれからの生活を考えると安定的に入金できるのは年150万~200万くらいなので

平均で年利回り20%を達成できれば45歳で1億超えれそうだな!

と無茶な目標を立ててみました。

 

31歳の5月に資産200万からスタート

※口座分けてたりしたので本当はもう少しあったのですが、、、

 

200万 × 20% = 40万 と1年の入金150万で年間収益190万って感じですね

入金を年間収益に入れてるのが紛らわしいですが、そんな感じです

月間収益は単純に12で割りました

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年間目標

さらに月別に分けたのがこちら!

月々の実績で達成していたら水色、未達だったら赤でハッチングしていこうと思います

また含み益、含み損を入れて現在達成済みの月までを黄緑でハッチングしています

 

200万からスタートしましたが現在470万くらいまで増やして2022年の9頃の目標まで

前手繰りできています

とは言っても、口座を分けていた預金をかき集めたりで多めに入金しただけなんですけどね

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月別目標値

こういうのって目標たててる時が一番楽しかったりしますよね

目標達成できなかったら口座が爆発するわけじゃないので、ひとつの目安にしつつ

気軽にやっていこうと思います!!

 

ここまで読んでくださりありがとうございました

 

Poco_roco

ぶろぐ始めました

みなさんこんにちわ

Pocorocoです

 

現在、米国の個別株、ETFを中心に株式投資をしています

備忘録のためにブログをはじめようと思います

 

 

私は31歳のサラリーマンです

大卒後に新卒で入った会社に勤めて7年目になります

 

 

これまでは福利厚生の持株会で自社の株を購入するのみだったのですが、

貯蓄に余裕がでてきたのもあり2021年5月より米国株への投資も始めました

 

 

 

初めてのブログなので、なかなか上手く表現できるかわかりませんが

よろしければお付き合いください

 

Pocoroco